Чи загрожує українцям штраф за перекази між банківськими картками?

Останнім часом мережею Інтернет поширюється інформація про оподаткування будь-яких доходів на банківські картки. 

     Чи справді доведеться сплатити майже 20% податків за власні надходження на картку та чи має податкова доступ до банківських рахунків?

     Державна податкова служба не має доступу до персональних рахунків громадян у банках і не може відслідковувати рух коштів по ваших картках”. 

   Але декларувати доходи громадяни все ж таки зобов’язані незалежно від того, чи це дохід, отриманий готівкою, чи перерахований на банківський рахунок. 

          І це не нововведення, але не усі дотримуються цього закону.      

       Деякі про нього навіть не знають. 

      Дійсно, якщо ви отримали дохід, ви маєте його задекларувати до 1 травня і до 1 серпня сплатити 18% податку на доходи фізичних осіб і 1,5% військового збору.

Якими можуть бути наслідки для фізичної особи, якщо кошти регулярно надходитимуть на її картковий рахунок? 

     Для фізичних осіб, не фОПівців, це може класифікуватися, як систематична діяльність, що є однією з ознак підприємництва (одна з підстав – значна кількість платежів на картку від не родичів, від не пов’язаних осіб) загрожує штрафом 17000-34000 грн за діяльність без реєстрації.

Роз'яснення для ФОП

Згідно з банківським законодавством, банки зобов’язані інформувати ДФС не лише про підприємницький рахунок, а й про всі відкриті банківські рахунки його, як фізичної особи.

     Проте банк інформуючи про номер відкриття рахунка не зобов’язаний розкривати інформацію на запит ДФС про рух коштів як по не підприємницьких, так і по підприємницьких рахунках. 

      Інформація про банківські рахунки може бути надана лише:

- за запитом податкового органу до банку – щодо наявності банківських рахунків ФОПа (не фізичної особи), без права на отримання відомостей про номери рахунків і про рух коштів за ними

- за рішенням суду, ініційованого податковим органом – про рух коштів чи про будь яку іншу інформацію щодо рахунка

За наявності обґрунтованих підстав, суди звісно, можуть надати дозвіл на розкриття банківської таємниці.